تطبيق منع الاحتيال في عمليات الدفع من NetGuardians يحقق نجاحاً غير مسبوق على منصة FusionFabric.cloud من فيناسترا

دور بارز للذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في إحداث تحسّن جوهري في دقة رصد وتتبع عمليات الاحتيال، مما يساهم في تقليل الإيجابيات الخاطئة والخسائر المتكبدة نتيجة الاحتيال، في حين أنهما، في الوقت ذاته، يحققان وفورات كبيرة في تكاليف التشغيل.

دبي، دولة الإمارات العربية المتحدة – جلف تك – أعلنت “فيناسترا” اليوم عن توفر تطبيق منع الاحتيال في عمليات الدفع من NetGuardians على منصتها المفتوحة FusionFabric.cloud . ويستخدم التطبيق تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي للكشف المسبق والفوري عن الاحتيال في عمليات الدفع والتقليل من حجم الخسائر الناتجة عن الاحتيال. وتُظهر الكفاءة التشغيلية التي يتميز بها تطبيق NetGuardians بأنه، مقارنة بغيره من حلول مكافحة الاحتيال التقليدية الأخرى، يقلل من عدد الإيجابيات الخاطئة بنسبة تصل لغاية 83 بالمائة، مما يقلل الوقت التقديري المستغرق من قبل موظفي البنك أثناء التحقيق في عمليات الدفع المشبوهة إلى ما يقارب 93 في المائة.
وتجدر الإشارة إلى أن تطبيق NetGuardians لمنع الاحتيال في عمليات الدفع، المتوفر حالياً على منصة FusionFabric.cloud ، قد تم دمجه مسبقاً مع حلول دفعات الشركات، وإدارة النقد والخدمات المصرفية للأفراد المقدمة من “فيناسترا”، ومن ضمنها: “فيوجن جلوبال باي بلاس” (Fusion Global PAYplus) و”فيوجن لخدمات الدفع أثناء التنقل” (Fusion Payments To Go) و”فيوجن لإدارة النقد” (Fusion Cash Management) وخدمات التراسل المالي (Financial Messaging Services) ومنصة “فيوجن إيسنس” (Fusion Essence). وقد قام عدد من عملاء “فيناسترا” بأختيار التطبيق المدمج مسبقًا لمكافحة ومنع الاحتيال في عمليات الدفع على نحو أكثر فاعلية. ويستخدم التطبيق الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحليل سلوك العملاء وتحديد عمليات الدفع الاحتيالية بدقة عالية. ومن شأن هذا النهج أن يتيح للبنوك تقليل حجم الخسائر الناتجة عن الاحتيال وتمكينها من حظر عدد أقل من عمليات الدفع النظامية للعملاء مقارنة بمحركات الكشف عن الاحتيال القائمة على الأنظمة التقليدية.
وقال ساجيف جرينسبان، المدير العام لخدمات الدفع في “فيناسترا”, “ينبغي أن يكون لدى جميع البنوك حلاً فاعلاً ومثبتاً لمراقبة الاحتيال في عمليات الدفع أو تجنب التعرض للغرامات بسبب الإخفاق في الكشف عن المعاملات الاحتيالية”. وأضاف، “إن دمج وتوحيد تطبيق NetGuardians لمنع الاحتيال في عمليات الدفع مع حلول “فيناسترا” للدفع وإدارة النقد من خلال منصة FusionFabric.cloud يجعل بمقدور عملائنا الوصول إلى حل بمنتهى الكفاءة لمكافحة ومنع الاحتيال، والبدء بالتطبيق الفعلي له في غضون أسابيع، مقارنة بالحلول الأخرى البديلة. كما أن النهج المطبق فيNetGuardians يتيح للبنوك فرصة الاستفادة من الوفورات في تكاليف التشغيل وتقليل الخسائر المتكبدة نتيجة الاحتيال، وكذلك هو الأمر بالنسبة لعملائها، بدءاً من شريحة العملاء من الأفراد وصولاً إلى الشركات متعددة الجنسيات.
ومن خلال استخدام نماذج المخاطر القائمة على الذكاء الاصطناعي / التعلم الآلي المحددة مسبقاً في تطبيق NetGuardians ، ستتمكن البنوك من مواجهة تحديات الاحتيال في عمليات الدفع عن طريق اكتشاف معاملات الدفع المشبوهة الناشئة من تقنيات الهندسة الاجتماعية أو الاحتيال الإلكتروني، مثل إعادة توجيه الفواتير والاحتيال عن طريق انتحال شخصية الرئيس التنفيذي وغير ذلك. وعندما يتم اكتشاف عملية احتيالية، يتم حظر المعاملة مؤقتاً وإصدار تنبيه فوري وتوجيهه إلى أصحاب المصلحة المعنيين من خلال لوحة معلومات المخاطر وأدوات التحليل الجنائي للمضي قدماً في إجراء المزيد من التحقيقات.
وأشار جويل وينتريج، الرئيس التنفيذي لـ “NetGuardians”، بالقول، “في حال تم تعليق أو حظر المعاملات عن طريق الخطأ نتيجة الاشتباه بأي حالة احتيال، فهذا قد يتسبب في ضياع وقت العملاء والتأثير سلباً على تجربتهم المصرفية. ولذلك، من المهم جداً بالنسبة للبنوك تطبيق حل لمنع الاحتيال يقلل من مخاطر الإيجابيات الخاطئة ويزيل عبء العمل اليدوي المطلوب للتعامل مع المعاملات المشبوهة.” وأضاف بالقول، “تُعد فيناسترا شريكاً مهماً بالنسبة لنا، ونحن سعداء بالنمو الذي يحققه تطبيقنا المتميز لمنع الاحتيال في عمليات الدفع على منصة FusionFabric.cloud . ومن دواعي سرورنا أن نشهد أيضاً قيام أربعة من عملاء فيناسترا، خلال فترة زمنية قصيرة جداً، بأختيار التطبيق. ومن شأن دمج وتوحيد هذا التطبيق أن يجعل من السهل للغاية على البنوك التي تتعامل مسبقاً مع حلول الدفع وإدارة النقد والخدمات المصرفية للأفراد من فيناسترا، البدء باستخدام تطبيقنا والاستفادة من مزايا الحماية من الاحتيال بتكاليف تنفيذ أقل ووقت أسرع للدخول إلى السوق.”